• 黑色金融活动猖獗 非法贷款风险大
  • zt.wineast.com 发布时间:2010-12-16 13:40:00
    作者:佚名 文章录入:网友(江湖嘟嘟)
  • “某某公司因急需招揽资金,为客户提供贷款,承诺无担保、无抵押,快捷方便”,不少市民对这样的短信和广告都不陌生。据从安徽省银监局获悉,近段时间,安徽省“地下贷款”日益猖獗,一些不法分子利用手机短信和报刊、网站等媒体发布非法“贷款广告”,甚至有大幅贷款广告显著张贴在省城六安路某建筑上。而这类套用银行信誉的“贷款广告”背后隐藏极大风险,省银监局提醒广大市民应提高警惕,并表示下半年将严打这类“地下贷款”。

    以贷款为名向客户下套
        经济的快速增长开始让省内“地下贷款”交易暗流涌动。 “短期借贷,各类疑难房贷垫资”“单套房贷,无担保,无抵押。 ”“正规兑现、垫还,汽车、房产抵押贷款当日付款”……近两年来,这类非法贷款广告招摇过市,甚至在省城六安路上,有人将巨幅广告挂上了高层建筑上以招揽生意,显得极为扎眼。

    省城一家地下贷款公司负责人说,只需拿房产证和身份证就可以办房贷,“60平米以上的房子,从银行贷款是按年利率0.6分收取利息,从民间贷款是按月利率5分收取,不用签协议,如果怕麻烦,你也可以直接把房产证传真过来。 ”针对手续费问题,该负责人说:“你的房子是120平米,按规定是交2000元手续费,事先提前交600元,打到我卡上就行。 ”

    安徽省银监局的调查报告显示,近两年来,安徽省类似上述“地下贷款”活动日益活跃,给我省稳定的金融环境带来极大风险,不法分子往往通过各种渠道发布违法贷款广告来招揽生意。

    省银监局专家表示,这类贷款广告骗人的过程往往就是先下个“套子”告诉客户可以进行无息贷款,等你进了“套子”他们再以各种理由骗客户给他们打利息款,打了第一笔款之后,他们一般会联系客户,称还需要一些手续费,就这样三番两次地逐步骗取钱财。

    来肥打工的周先生欲在省城买房,又苦于没有资金,想借贷20万元。他看到一则“无抵押、无担保”贷款的小广告,便拨通了上面的号码。对方同样以手续费为由,要求其先将800元打到卡中,周先生打了800元过去后,便一直联系不到对方,800元自然也就打了水漂。

    信用卡套现广告或为诈骗
        
    银监局相关负责人表示,除了以贷款广告这一形式进行诈骗外,公开宣称信用卡套现的广告也存在诈骗的可能,这类广告同样比较常见。

    近日,有关人士拨通了一则称可为客户“兑现、垫付”的广告上的电话。电话里的男子说,他们最多可以帮客户套到高出信用额度3倍的现款。 “我们可以直接帮客户办卡,哪家银行的都行,现场刷卡后,客户可以直接拿现钱”,男子说。若是套现一万元,他们会从中收取1200元的手续费。有关人士计算了一下,高达12%的手续费,高出银行同期贷款利率20余倍。

    发布此类广告的人除了以此收取高额的手续费外,还会以为客户办信用卡为由,盗取客户资料再办卡恶意透支。民警介绍,这种信用卡诈骗形式越来越多,关键在于很多市民的个人资料不注意保管。

    警方提示说,市民在使用身份证复印件时,可以在复印件上注明本复印件只用于办理哪些业务。最好是将用途写在身份证复印件的正中间,这样不法分子想去办理信用卡,银行也不会给办。

    非法贷款带来极大金融风险
        对于非法贷款等金融活动,上半年银监局已联合公安、工商等部门进行了严厉打击,查办了阜阳、亳州等县市的非法金融活动。安徽省银监局副局长施其武表示,下半年,银监局仍将联合几大商业银行把打击非法贷款作为工作重点。

    据银监局专家介绍,无担保贷款诈骗者的“招数”有如下几种:以不需担保、抵押等条件诱人,贷款要求也比较低;不敢公开公司名字,不能提供合法的经营证照;不能提供正规合同文本和发票;贷款“到账”前,以收取所谓的利息、手续费、律师费等为由要求客户打钱到其账户。由于很多非法“贷款广告”都是在变相宣传民间高利贷、公开宣传信用卡套现等违规行为,既增大了银行放贷的风险,也为金融诈骗团伙提供了便利与机会。

    为此,银监局请广大金融服务消费者对“贷款广告”给予高度关注和警惕,个人或者企业有贷款需求,请通过正规融资渠道,向合法贷款机构申请。